Фото: depositphotos
Національний банк України рекомендував банкам посилити контроль за валютно-обмінними операціями після виявлення випадків, коли клієнти могли навмисно розподіляти операції або залучати інших осіб, щоб уникнути встановлених вимог. Про це повідомляє «Ліга Закон».
Під час нагляду регулятор зафіксував випадки структурування валютних операцій, коли кілька обмінів на суму до 400 тисяч гривень в еквіваленті проводилися протягом короткого часу. Також НБУ звернув увагу на ситуації, коли операції розподілялися між кількома пов’язаними особами.
Серед додаткових ознак ризикової поведінки регулятор назвав передачу готівки, телефонів чи інших речей між клієнтами, використання третіх осіб для проведення операцій, залучення неповнолітніх, а також спроби приховати зовнішність під час обміну валюти.
Водночас НБУ наголошує, що жодна з цих ознак окремо не свідчить про порушення. Банки мають оцінювати їх комплексно в межах фінансового моніторингу.
Окремо регулятор рекомендував фінансовим установам уважніше переглядати відеозаписи з відділень, посилити внутрішній контроль за валютними операціями та додатково навчати працівників виявляти підозрілі дії клієнтів.
До слова, НБУ послабив валютні обмеження для бізнесу та банків: що зміниться з 11 серпня.
Стрілець Діана – pravdatutnews.com